在美國(guó)，只有成為注冊(cè)投z資顧（RIA）才有資格向投z資人提供證券類(lèi)產(chǎn)品的投z資分析建議，并定期提供投z資報(bào)告。也只有獲得該資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才可以收 取相應(yīng)的管理費(fèi)，并對(duì)客戶(hù)承擔(dān)委托責(zé)任。通常申請(qǐng)注冊(cè)投z資顧的機(jī)構(gòu)的基金管理人必須通過(guò)相應(yīng)的執(zhí)照考試，即投z資顧問(wèn)考試，這一準(zhǔn)入門(mén)檻也是很多想要申請(qǐng)牌照又提供不了的，所以這個(gè)也可以找專(zhuān)業(yè)的代理去申請(qǐng),代理律師負(fù)責(zé)提供這類(lèi)資料，便于快速申請(qǐng)下證。申請(qǐng)美國(guó)RIA牌照的必要條件之一是注冊(cè)美國(guó)的一家公司。
注冊(cè)美國(guó)公司需具備以下條件：
1、申請(qǐng)條件：一位以上的公司董事及股東（無(wú)國(guó)際限制的自然人或法人），有效的身份證明文件（身份證或戶(hù)照）。
2、名稱(chēng)選擇：公司名稱(chēng)沒(méi)有任何限制，只要查冊(cè)沒(méi)有重名即可；一般名稱(chēng)后面冠以CORP(CORPORATION),LTD(LIMITED),INC(INCORPORATED)或CO(COMPANY)、LLC等字樣。注冊(cè)時(shí)請(qǐng)附上兩個(gè)或以上的公司名稱(chēng)，以免因每選擇無(wú)法使用時(shí)而延誤。公司成立前，公司名稱(chēng)可獲名費(fèi)預(yù)留半年。
3、注冊(cè)資本：不同的洲，注冊(cè)資本不一樣，一般為20000美金（詳細(xì)請(qǐng)參考各洲的注冊(cè)地址），不需要驗(yàn)資及到位。在注冊(cè)公司時(shí)，需要說(shuō)明公司成立時(shí)發(fā)行的股票數(shù)額。通常公司初始發(fā)行的股票數(shù)額為3000-50000股?？梢栽诠境闪⒑笕魏螘r(shí)候增加貴公司股票發(fā)行的數(shù)量。
3、股份分配：申請(qǐng)注冊(cè)美國(guó)公司每個(gè)股東所占的股份比例(%)。
4、注冊(cè)地址：規(guī)定要有當(dāng)?shù)氐淖?cè)地址(參加我司秘書(shū)服務(wù)可提供美國(guó)本土的注冊(cè)地址)。
公司注冊(cè)辦理時(shí)間：3個(gè)工作日左右。
投z資顧問(wèn)牌照RIA的辦理流程
在美國(guó)證券交易委員會(huì)或某一特定州注冊(cè)時(shí)存在差異。如果你要向證券交易委員會(huì)登記，你必須準(zhǔn)備好并在注冊(cè)牌照是遞交Form ADV Part 1A。遞交該文件后，美國(guó)證券交易委員會(huì)將審查和批準(zhǔn)/拒絕/注冊(cè)的該申請(qǐng)。美國(guó)證券交易委員會(huì)通常只要求公司提交Form ADV Part 1A，但是其他與申請(qǐng)流程有關(guān)的文件必須在批準(zhǔn)后準(zhǔn)備。這些文件包括了Form ADV Part2、客戶(hù)咨詢(xún)協(xié)議、道德規(guī)范、合規(guī)文件和其他監(jiān)管文件。在證券交易委員會(huì)的監(jiān)管審查期間，這些將被審查。提交給美國(guó)證券交易委員會(huì)的申請(qǐng)通常在提交申請(qǐng)的45天內(nèi)進(jìn)行審核和批準(zhǔn)或否決。如果公司是向州的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交，則應(yīng)提交Form ADV Part 1A and Part 1B，并須透過(guò)IARD系統(tǒng)提交適用的時(shí)間表。向州監(jiān)管機(jī)構(gòu)注冊(cè)需要準(zhǔn)備和審查的其他文件包括客戶(hù)協(xié)議、以及在注冊(cè)發(fā)生時(shí)所要求的任何其他補(bǔ)充文件。當(dāng)州監(jiān)管機(jī)構(gòu)審查申請(qǐng)時(shí)，可能需要30-45天，有時(shí)還需要更長(zhǎng)時(shí)間才能批準(zhǔn)或否決。如果在初次申請(qǐng)中，提供的材料有問(wèn)題的，州監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要公司額外的文檔。通常情況下，州監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)要求對(duì)特定的客戶(hù)文件進(jìn)行修改，或者要求對(duì)公司的背景和提供的服務(wù)提供信息。一旦這個(gè)問(wèn)題得到了徹底的審查，并且監(jiān)管者確信所有的缺陷和文件都是正確的，公司就會(huì)被批準(zhǔn)。
辦理投z資顧問(wèn)RIA牌照的要求：
美國(guó)公司信息
申請(qǐng)SEC RIA牌照，申請(qǐng)方必須正式注冊(cè)成立一家美國(guó)公司；或者是一家已經(jīng)成立了的美國(guó)公司。公司必須有注冊(cè)辦公室，以及聯(lián)絡(luò)方式。而且公司的聯(lián)絡(luò)方式在工作時(shí)間內(nèi)是可以被SEC直接聯(lián)系的。
二、 公司及董事的良好記錄
公司不能有任何的不良的商業(yè)記錄；公司董事不能有任何的犯罪記錄或者個(gè)人的不良記錄。
三、 員工資質(zhì)
員工資質(zhì)也是申請(qǐng)SEC RIA牌照的重要要求。公司必須聘用至少一名合資格的持牌金瀜理財(cái)投z資顧問(wèn)成為公司牌照的員工，或由公司高管通過(guò)考試，申請(qǐng)成為SEC的個(gè)人RIA牌照。
四、 商業(yè)運(yùn)營(yíng)以及合規(guī)報(bào)告
申請(qǐng)者要向SEC遞交多項(xiàng)運(yùn)營(yíng)報(bào)告，例如公司的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、客戶(hù)服務(wù)合同、公司正常及操作流程、私隱條例、AML、了解客戶(hù)文檔、市場(chǎng)推廣文案規(guī)范、商業(yè)架構(gòu)等等。SEC需要申請(qǐng)者證明其有足夠的資質(zhì)合乎規(guī)范地運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)與交易。
五、 牌照申請(qǐng)需遞交以下資料：
一份牌照的辦理委托書(shū)：
由該牌照申請(qǐng)公司董事授權(quán)負(fù)責(zé)牌照辦理的委托信。
公司注冊(cè)問(wèn)題文件：
美國(guó)公司注冊(cè)證明文件；
公司的章程（如有）；
董事的戶(hù)照；
公司業(yè)務(wù)說(shuō)明報(bào)告；
系統(tǒng)報(bào)備：
注冊(cè)金瀜行業(yè)管理委員會(huì)的WebCRD/IARD系統(tǒng)；
填寫(xiě)牌照的申請(qǐng)報(bào)告
填寫(xiě)SEC的問(wèn)卷調(diào)C查報(bào)G告
代理申請(qǐng)人的聲明；
合規(guī)報(bào)告：
（1）公司產(chǎn)品介紹
產(chǎn)品介紹作為公司的’宣傳冊(cè)’，它必須詳細(xì)介紹公司的產(chǎn)品，服務(wù)，費(fèi)用，政策披露，以及其他一些公司細(xì)節(jié)的敘述描述。金瀜理財(cái)投z資顧問(wèn)公司必須向所有客戶(hù)和潛在客戶(hù)提供該宣傳冊(cè)。
（2）投z資顧問(wèn)介紹 （如有）
投z資顧問(wèn)代表必須(在大多數(shù)情況下)向客戶(hù)提供的紙質(zhì)的介紹小冊(cè)子。這種形式包括雇傭關(guān)系、學(xué)歷背景、利益沖突和合規(guī)信息。一般來(lái)說(shuō)，公司高層、z顧問(wèn)、和任何向客戶(hù)提供投z資建議的人，以及任何為客戶(hù)提供建議的代表都必須有一份介紹小冊(cè)子。
（3）客戶(hù)投z資咨詢(xún)合同
給予客戶(hù)的投z資咨詢(xún)合同包括一項(xiàng)投z資政策聲明，該聲明符合客戶(hù)咨詢(xún)合同的適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)。
（4）政策和流程手冊(cè)
公司的政策和程序手冊(cè)是你的公司將用來(lái)維護(hù)和執(zhí)行公司內(nèi)部政策的指導(dǎo)文件，從處理客戶(hù)投訴到培訓(xùn)新的投z資顧問(wèn)代表。它還包括你公司的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃、信息技術(shù)政策、反洗錢(qián)政策和反內(nèi)幕交易政策
（5）隱私政策聲明
該公司的隱私政策聲明必須在客戶(hù)關(guān)系開(kāi)始時(shí)提供給所有客戶(hù)，并在此后每年提供。它必須披露公司如何存儲(chǔ)、處理和傳播客戶(hù)信息。隱私政策聲明是在您的公司的規(guī)劃和運(yùn)營(yíng)請(qǐng)就要出臺(tái)，以滿(mǎn)足牌照辦理州的遵從要求。