美國(guó)證監(jiān)會(huì)SEC RIA（Registered Investment Advisor）牌照即美國(guó)注冊(cè)投資顧問(wèn)，作為專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司需要申請(qǐng)的牌照，其受美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)或州證券部門監(jiān)管。SEC作為美國(guó)證券行業(yè)的機(jī)關(guān)，其借由監(jiān)督交易活動(dòng)，來(lái)保護(hù)投資人的獨(dú)立的聯(lián)邦機(jī)構(gòu)。由美國(guó)國(guó)會(huì)成立，負(fù)責(zé)監(jiān)督證券市場(chǎng)及保障投資者利益的政府委員會(huì)。

在美國(guó)，只有具備RIA牌照的機(jī)構(gòu)或個(gè)人才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資服務(wù)建議，并定期提供投資報(bào)告，同時(shí)可收取相應(yīng)的管理費(fèi)，并對(duì)客戶承擔(dān)委托責(zé)任。證券投資建議的范疇在美國(guó)頗為廣泛，囊括整個(gè)證券市場(chǎng)的資產(chǎn)管理、賬戶管理與理財(cái)服務(wù)行為。所以資產(chǎn)池中既包括股票、債權(quán)、共同基金、商品期貨等常見(jiàn)有價(jià)證券，對(duì)沖基金管理、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)等也被界定為證券投資業(yè)務(wù)。

SEC對(duì)于RIA的審批相當(dāng)嚴(yán)謹(jǐn)，資金管理人需通過(guò)Series65的投資顧問(wèn)考試（持有CFA以及PFS等執(zhí)照可免除該考試）。再此基礎(chǔ)上，其還需管理1億美元以上資產(chǎn)規(guī)模才能在SEC注冊(cè)（資產(chǎn)管理在2500萬(wàn)美元到1億美元資產(chǎn)規(guī)模在州注冊(cè)）。另一方面，SEC對(duì)于RIA的監(jiān)管也相當(dāng)嚴(yán)苛，其要求注冊(cè)投資顧問(wèn)必須維護(hù)客戶的利益，不可采取不正當(dāng)手段欺騙客戶。首先要對(duì)客戶保持誠(chéng)信，信息披露需完全公開(kāi)，無(wú)私的提供合適的投資建議。其次，資產(chǎn)的管理需通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)，對(duì)于每筆款項(xiàng)的運(yùn)用都需要通知并得到客戶的認(rèn)可。該種“受托責(zé)任”是根據(jù)相關(guān)法案強(qiáng)加給注冊(cè)投資顧問(wèn)的操作法則，因此客戶利益將得到有效保障。

此外，SEC還會(huì)定期對(duì)RIA進(jìn)行監(jiān)督考察。主要集中在對(duì)于投資組合的估值、表現(xiàn)和資產(chǎn)審核的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管；對(duì)于是否提供有效的合規(guī)政策和程序的合法性監(jiān)管；以及對(duì)考察結(jié)果的通知予以公布。海外投資機(jī)構(gòu)正是要通過(guò)如此多嚴(yán)苛的審核與監(jiān)督才能獲得RIA牌照，因此對(duì)于在國(guó)內(nèi)獲得此資質(zhì)的投資機(jī)構(gòu)而言，該平臺(tái)的投資專業(yè)性、可靠性顯而易見(jiàn)。在世界全球化發(fā)展的影響下，更多投資者傾向于將資產(chǎn)委托給專業(yè)的海外投資機(jī)構(gòu)來(lái)管理。具備美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）監(jiān)管之下的RIA牌照是投資者在選擇海外投資機(jī)構(gòu)時(shí)值得信賴的基本保障。

而美國(guó)SEC，美國(guó)金融證券行業(yè)部門，以其極為嚴(yán)苛的申請(qǐng)條件，以及透明度的紕漏，以及近些年在于金融行業(yè)內(nèi)的作為，讓SEC的曝光度更是深入人心，一眾好評(píng)！更重要的是。并且SEC的監(jiān)管范疇包含了所有在美上市企業(yè)，包括所有耳熟能詳?shù)拇蠹瘓F(tuán)，均受SEC監(jiān)管，為此，SEC相當(dāng)扛起了全球金融證券行業(yè)高高在上的一桿大旗！美國(guó)SEC就是全球金融市場(chǎng)的部門，知名度、可信度的監(jiān)管！

不僅作用于此，近幾年，作為平臺(tái)老大的數(shù)字貨幣企業(yè)以及外匯交易平臺(tái)紛紛通過(guò)收購(gòu)或申請(qǐng)獲取SEC的監(jiān)管，其中包括數(shù)字貨幣頭部的知名軟件公司“億邦國(guó)際”、“比特大陸（Bitmain）”“和嘉楠耘（Canaan)”，以及近期正準(zhǔn)備赴美上市的使其交易更加合規(guī)合法化。此趨勢(shì)，讓更多此前望而卻步的潛在投資者們以及現(xiàn)有投資者，更加信賴并愿意選擇這些數(shù)字貨幣企業(yè)以及外匯交易平臺(tái)。

1、監(jiān)管機(jī)構(gòu)：美國(guó)證監(jiān)會(huì)SEC是直屬美國(guó)聯(lián)邦政府的獨(dú)立機(jī)關(guān)、準(zhǔn)司法機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)美國(guó)的證券監(jiān)督和管理工作，為美國(guó)金融證券業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

2、業(yè)務(wù)范圍廣泛：無(wú)論是數(shù)字貨幣公司還是外匯平臺(tái)企業(yè)，為擴(kuò)展全球化業(yè)務(wù)，構(gòu)建完整的交易體系，吸引更多的客戶， SEC的監(jiān)管都是行業(yè)大佬們的必選。

3、含金量高：作為外匯交易引領(lǐng)者美國(guó)嘉盛集團(tuán)、盈透證券、IG以及FXCM福匯都處于SEC的監(jiān)管之下，他們均為全球外匯交易商成員，且都是上市公司。

4、性價(jià)比高：美國(guó)證監(jiān)會(huì)SEC RIA牌照是無(wú)月維、無(wú)保證金要求的，后期運(yùn)維也無(wú)任何壓力，對(duì)比一些小島國(guó)牌照來(lái)說(shuō)性價(jià)比非常高。

如何拿到一張RIA牌照

首先，需要注冊(cè)一家美國(guó)公司。

RIA要求必須以公司為主體，因此在申請(qǐng)RIA牌照前需要在美國(guó)注冊(cè)一家公司。公司名稱沒(méi)有特殊限制，沒(méi)有重名即可，一般名稱之后冠以CORP(CORPORATION)，LTD(LIMITED)，INC(INCORPORATED)，CO(COMPANY)或LLC等字樣。不同的州所要求的注冊(cè)資本不同，一般為50,000美金，不需要驗(yàn)資到位。需要提供當(dāng)?shù)氐淖?cè)地址。一般辦理時(shí)間在20-25個(gè)工作日。

其次，以公司名義在投資顧問(wèn)公共披露系統(tǒng)(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注冊(cè)賬戶，該系統(tǒng)除用于申請(qǐng)注冊(cè)外，也用于RIA后續(xù)的合規(guī)自查和信息披露。

第三，在IAPD系統(tǒng)中在線填寫ADV表格并提交。

申請(qǐng)時(shí)間2個(gè)月左右

RIA 牌照的注冊(cè)、申請(qǐng)的資料：

1.一份牌照的辦理委托書(shū)：

2.公司注冊(cè)文件

3.美國(guó)公司注冊(cè)證明文件

4.公司的章程（如有）；

5董事的戶照；

6.公司業(yè)務(wù)說(shuō)明報(bào)告；

7.系統(tǒng)報(bào)備：

注冊(cè)金瀜行業(yè)管理理委員會(huì)的WebCRD/IARD 系統(tǒng)

填寫牌照的申請(qǐng)報(bào)告

填寫SEC的問(wèn)卷報(bào)告

代理申請(qǐng)的聲明

8.合規(guī)報(bào)告等其他資料。

宜信財(cái)富、海投金瀜、KIB、Token Club、Harbor等交易商和平臺(tái)都獲得了美國(guó)SEC的監(jiān)管許可。

以上就是申請(qǐng)美國(guó)SEC監(jiān)管的RIA牌照的相關(guān)條件，想要了解更多海外公司注冊(cè)信息，可以關(guān)注我！